Proces regulacji sektora bankowego w Szwajcarii w ramach demokracji bezpośredniej

Opis

Proces regulacji sektora bankowego w Szwajcarii w ramach demokracji bezpośredniej i systemu federalnego. Szczególna rola Szwajcarskiej Rady Nadzoru Rynku Finansowego FINMA

autor: Patryk Kaczmarek

Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego

Szwajcarski sektor bankowy jest od dziesiątek lat jednym z najważniejszych segmentów rynku finansowego. O jego sile oddziaływania decyduje między innymi neutralność i stabilność polityczna, która charakteryzuje Konfederację Szwajcarską. W niniejszej książce autor stara się zbadać te dwa wymiary i znaleźć odpowiedź na pytanie, w jaki sposób uwarunkowania polityczne wpływają na kształt szwajcarskiego systemu bankowego. Wyjaśnienie tego zagadnienia jest tym istotniejsze, że autor próbuje heterogeniczne rozwiązania w szwajcarskim systemie bankowym i politycznym, charakteryzujące systemy konfederacyjne, odnosić do różnorodnych rozwiązań stosowanych w ramach Unii Europejskiej będącej – podobnie jak nominalnie Szwajcaria – konfederacją państw.

Publikacja powstała na podstawie dysertacji wyróżnionej w konkursie o nagrodę Prezesa Bankowego Funduszu Gwarancyjnego dla najlepszych prac doktorskich z zakresu systemów gwarantowania depozytów, restrukturyzacji lub uporządkowanej likwidacji instytucji finansowych, infrastruktury regulacyjnej systemu finansowego, problematyki bezpieczeństwa finansowego banków oraz stabilności finansowej obronionych w roku 2019.

Spis treści

Wstęp . 9

Rozdział 1

Uwarunkowania polityczne systemu bankowego w Szwajcarii .  21

1.1. System federalny i instytucje polityczne .  . 21

1.2. Ustrój demokracji bezpośredniej .39

1.3. Stabilność polityczna jako antycykliczny walor

szwajcarskiej gospodarki . .. . 57

Rozdział 2

Uwarunkowania instytucjonalne systemu bankowego w Szwajcarii . . 67

2.1. Warunki konkurencyjności szwajcarskiego sektora bankowego .. 67

2.2. Geneza i funkcje Szwajcarskiego Banku Narodowego

w systemie finansowym . .  79

2.3. Klasyfikacja sektora bankowego w Szwajcarii . .. 86

Rozdział 3

Regulacja sektora bankowego . .. 113

3.1. Teoretyczne aspekty regulacji rynku finansowego . . 113

3.2. Rola regulacji w procesie zarządzania w sektorze bankowym . 125

3.3. Wytyczne międzynarodowe w zakresie regulacji rynku finansowego . 136

3.4. Analiza aktów prawnych regulujących sektor finansowy w Szwajcarii . 152

Rozdział 4

System nadzoru bankowego . . 163

4.1. Kontrolna i ostrożnościowa funkcja nadzoru bankowego . .163

4.2. Modele nadzoru bankowego w państwach Unii Europejskiej . 177

4.3. Rola Szwajcarskiej Rady Nadzoru Rynku Finansowego

w regulacji i samoregulacji sektora bankowego . .193

Rozdział 5

Czynniki strukturotwórcze nadzoru bankowego w Szwajcarii . . 207

5.1. Analiza tendencji międzynarodowych

w zakresie nadzoru bankowego w latach 2004–2016 ..  207

5.2. Analiza wpływu instrumentów politycznych

na kształt nadzoru bankowego w Szwajcarii w latach 2001–2018 . 221

5.3. Rola elit politycznych i FINMA w kształtowaniu systemu nadzoru  238

5.4. Analiza wpływu działalności organów nadzorczych

na sytuację ekonomiczno-finansową banku UBS w latach 2008–2017  ..245

Zakończenie . . 263

Bibliografia . 273

Aneks

Projekt ustawy głosowanej

w ramach inicjatywy ludowej „przeciwko zdzierstwu” . . 283

Spis rysunków . . . 287

Spis tabel . . 288